τράπεζα: Δυσάρεστα νέα έρχονται για το προσωπικό της Credit Suisse καθώς μετά την κατάρρευσή της ο νέος επενδυτής – σωτήρας σχεδιάζει μάζεμα.
Μια ανάσα πριν την επικείμενη εξαγορά βρίσκεται η UBS η οποία σκοπεύει να προχωρήσει σε χιλιάδες απολύσεις εργαζομένων και μειώσεις καταστημάτων αφού και η ίδια διατηρεί όπως και η Credit Suisse τα ίδια σε κάθε πόλη της Ελβετίας.
Η Credit Suisse, ιδρύθηκε το 1856 και από τότε, αποτελούσε πυλώνα σταθερότητας του ελβετικού χρηματοπιστωτικού συστήματος. Είναι γεγονός πως, η οικονομική κρίση του 2008 δεν άφησε ανεπηρέαστη την Credit Suisse.
Παρόλα αυτά, η ελβετική τράπεζα κατάφερε να ανταπεξέλθει χωρίς κρατική διάσωση, σε αντίθεση με τον κύριο ανταγωνιστή της, τη UBS.
τράπεζα: Απολύσεις – λουκέτα
Για μεγάλο χρονικό διάστημα, μάλιστα, το πρόσωπο – σύμβολο της Credit Suisse, ήταν ο κορυφαίος Ελβετός τενίστας Ρότζερ Φέντερερ, συνώνυμο της δύναμης, της αριστείας αλλά και της αξιοπιστίας.
Όμως, πίσω από αυτή την καλοστημένη και εντυπωσιακή βιτρίνα που είχε δημιουργήσει η Credit Suisse, κρύβονταν ορισμένα από τα μεγαλύτερα σκάνδαλα.
Διχαστική διαχείριση, δαπανηρή έκθεση στη χρηματοοικονομική εταιρεία Greensill Capital, η οποία κατέρρευσε το 2021, μια τρομακτική υπόθεση ξεπλύματος χρήματος και μείωση της εμπιστοσύνης των πελατών τους τελευταίους μήνες, ήταν μερικοί μόνο από τους λόγους που οδήγησαν την Credit Suisse κοντά στο χείλος της χρεοκοπίας.
Οι μετοχές της διάσημης ελβετικής τράπεζας κατέγραψαν κατακόρυφη πτώση. Σύμφωνα μάλιστα, με δημοσίευμα του BBC, ακόμη και η δήλωση εμπιστοσύνης από την εθνική τράπεζα της Ελβετίας και μια προσφορά 50 δισεκατομμυρίων δολαρίων για οικονομική στήριξη, δεν κατάφεραν να πείσουν τους επενδυτές και να επαναφέρουν τις ισορροπίες στις αγορές.
τράπεζα: Μετά την κρίση…
Μετά την οικονομική κρίση πριν από 15 χρόνια, η Ελβετία εισήγαγε αυστηρούς νόμους για τις μεγαλύτερες τράπεζές της, τους λεγόμενους «πολύ μεγάλους για να πτωχεύσουν». Ποτέ ξανά, όπως συνέβη με την UBS, δεν έπρεπε ο Ελβετός φορολογούμενος να διασώσει μια ελβετική τράπεζα.
Κι όμως, η Credit Suisse είναι πράγματι, μια τράπεζα «πολύ μεγάλη για να πτωχεύσει». Θεωρητικά, οι ελβετικές χρηματοπιστωτικές ρυθμιστικές αρχές και η εθνική τράπεζα της Ελβετίας παρακολουθούν αυτές τις συστημικά σημαντικές τράπεζες και μπορούν να παρέμβουν πριν από την καταστροφή.
Για το λόγο αυτό, ήταν αρκετά περίεργο, την περασμένη εβδομάδα, να βλέπουμε τον υπόλοιπο κόσμο να αντιδρά με πραγματική ανησυχία καθώς οι μετοχές της Credit Suisse κατέρρεαν και την ίδια στιγμή, οι ελβετικές αρχές δεν είχαν προβεί σε καμία αναφορά επί του θέματος.
Ακόμη και τα ελβετικά μέσα έδειχναν να μην προσέχουν τους τίτλους των Financial Times ενώ ενδιαφέρονταν περισσότερο για τη συνεχιζόμενη συζήτηση σχετικά με το πόση υποστήριξη θα έπρεπε να προσφέρει η ουδέτερη Ελβετία στην Ουκρανία.
τράπεζα: Η φήμη της Ελβετίας έχει πληγεί
Ώσπου, οι επιπτώσεις είχαν αρχίσει να απειλούν όχι μόνο τον χρηματοπιστωτικό τομέα της Ελβετίας, αλλά ολόκληρη την Ευρώπη. Καθώς η κυβέρνηση της χώρας αποφάσισε να συγκαλέσει έκτακτη συνεδρίαση προκειμένου να βρει μια λύση, το σοκ που είχε προκληθεί στις αγορές είχε δημιουργήσει τεράστιο πανικό σε παγκόσμιο επίπεδο.
Ανακοινώνοντας την εξαγορά της τράπεζας, ο Ελβετός πρόεδρος Αλέν Μπερσέ δήλωσε πως «μια ανεξέλεγκτη κατάρρευση της Credit Suisse θα οδηγούσε σε ανυπολόγιστες συνέπειες για τη χώρα και το διεθνές χρηματοπιστωτικό σύστημα».
Η εξαγορά της UBS, για το ασήμαντο ποσό των 3 δισεκατομμυρίων δολαρίων, εκτός από απόλυτη ταπείνωση για την Credit Suisse, είναι πιθανό να μειώσει παράλληλα, και τα κέρδη των μετόχων της.
Θα σημειωθούν επίσης, χιλιάδες περικοπές θέσεων εργασίας. Υπάρχουν υποκαταστήματα Credit Suisse και UBS σχεδόν σε κάθε πόλη της Ελβετίας. Μόλις ολοκληρωθεί η εξαγορά, δεν θα έχει νόημα η UBS να τα κρατήσει όλα ανοιχτά.
Αλλά ίσως, η μεγαλύτερη συνέπεια να σχετίζεται με το πλήγμα που πιθανότατα θα δεχτεί η Ελβετία, η οποία για χρόνια διατηρούσε τον τίτλο, «της ασφαλέστερης χώρας για επενδύσεις». Παρά τα σκάνδαλα όλα αυτά τα χρόνια σχετικά με τους μυστικούς τραπεζικούς λογαριασμούς δικτατόρων ή το ξέπλυμα χρήματος για βαρόνους ναρκωτικών και φοροφυγάδες, οι ελβετικές τράπεζες θεωρούνταν πανίσχυρες και αξιόπιστες.
Αν και είναι εμφανής η παγκόσμια ανησυχία αναφορικά με την επικείμενη εξαγορά, σύσσωμος ο ελβετικός τραπεζικός τομέας, οι χρηματοοικονομικές ρυθμιστικές αρχές της Ελβετίας και η κυβέρνησή της χώρας, τονίζουν πως η εν λόγω εξαγορά θεωρείται η καλύτερη λύση.
Deutsche Bank: Τι συμβαίνει με τη μεγαλύτερη τράπεζα της Γερμανίας
Αναταράξεις στις διεθνείς αγορές προκαλεί η Deutsche Bank, εγείροντας νέες ανησυχίες για τη σταθερότητα των ευρωπαϊκών τραπεζών εν γένει.
Η μετοχή της μεγαλύτερης τράπεζας της Γερμανίας δέχεται πολύ ισχυρές πιέσεις, σημειώνοντας απώλειες έως και 15%, την ίδια στιγμή που το κόστος ασφάλισης της τράπεζας έναντι χρεοκοπίας (CDS) έχει εκτοξευθεί ήδη από χθες, έως τις 220 μονάδες.
Παράλληλα, πιέσεις δέχονται και οι ομολογιακοί τίτλοι της γερμανικής τράπεζας, με τα cocos απόδοσης 7,5% να πέφτουν κατά 1 σεντ, στα 74,716 σεντς στο δολάριο, που υποδηλώνει αύξηση της απόδοσης στο 22,87%.
Και όπως σημειώνει το Reuters, η εν λόγω απόδοση στα ομόλογα της Deutsche Bank είναι, πλέον, διπλάσια σε σχέση με μόλις δύο εβδομάδες πριν.
«Η Deutsche Bank δεν είναι η επόμενη Credit Suisse»
Για το θέμα της Deutsche Bank μίλησε στο Bloomberg ο Stuart Graham, αναλυτής της Autonomous Research. «Οι επενδυτές έχουν ανησυχίες για την έκθεση της Deutsche Bank στο real estate των ΗΠΑ αλλά και στην αγορά των παραγώγων», είπε, τονίζοντας όμως ότι «δεν έχουμε ανησυχίες για τη βιωσιμότητα της Deutsche Bank. Ας είμαστε ξεκάθαροι. Η Deutsche δεν είναι η επόμενη Credit Suisse».
Μάλιστα, έφερε σε αντιπαραβολή τα CDS της ελβετικής τράπεζας Credit Suisse, τα οποία ξεπέρασαν τις 1.000 μονάδες βάσης στην κορύφωση της κρίσης.
«Είναι μια ξεκάθαρη περίπτωση όπου η αγορά πρώτα πουλάει και μετά κάνει ερωτήσεις. Εξακολουθεί να υπάρχει μια τεράστια ανησυχία ότι η τραπεζική κρίση θα μπορούσε να εξελιχθεί σε ένα risk off επεισόδιο στις αγορές», είπε από την πλευρά ο Paul de la Baume, στρατηγικός αναλυτής της FlowBank.
Γιατί όμως πουλάνε οι επενδυτές; Οι ανησυχίες φαίνεται να εστιάζουν στην έκθεσή της στα αμερικανικά ακίνητα και το μεγάλο χαρτοφυλάκιο παραγώγων της, σύμφωνα με τον Stuart Graham. Πάντως, όπως αναφέρει ο ίδιος, και οι δύο αυτοί παράγοντες είναι «απολύτως γνωστοί» και «όχι ιδιαίτερα τρομακτικοί».
Στη δίνη της Deutsche Bank και το Χρηματιστήριο Αθηνών
Οι ανησυχίες για την Deutsche Bank έφεραν σημαντική πτώση και στο Χρηματιστήριο Αθηνών, το οποίο κάποια στιγμή προσπάθησε να ελέγξει την πτώση του, ωστόσο δεν κατάφερε να απορροφήσει τους κραδασμούς.
Οι τράπεζες, όπως είναι λογικό, δέχονται τις μεγαλύτερες πιέσεις, με τον κλαδικό δείκτη να σημειώνει πτώση 6%, συμπαρασύροντας και τον Γενικό Δείκτη, που αυτή την ώρα (16:45) κινείται στις 1.021,39 μονάδες, με απώλειες 2,95%.
«Δεν υπάρχει λόγος ανησυχίας» για την Deutsche Bank, τη μεγαλύτερη τράπεζα της Γερμανίας, διαβεβαίωσε πάντως ο καγκελάριος της Γερμανίας Ολαφ Σολτς μετά την ολοκλήρωση των εργασιών της ευρωπαϊκής Συνόδου Κορυφής στις Βρυξέλλες.
«Η Deutsche Bank έχει εκσυγχρονίσει εκ βάθρων το οικονομικό της μοντέλο. Δεν υπάρχει λόγο ανησυχίας για οτιδήποτε», τόνισε ο Ολαφ Σολτς κατά τη διάρκεια συνέντευξης Τύπου.
«Το τραπεζικό σύστημα στην Ευρώπη είναι σταθερό», είπε, την ώρα που οι ανησυχίες για χρηματοπιστωτική κρίση προκάλεσαν σήμερα πτώση στις αγορές.
Λαγκάρντ: Σταθερές οι θέσεις του τραπεζικού τομέα της Ευρωζώνης σε κεφάλαιο και ρευστότητα
Από την πλευρά της, η πρόεδρος της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ) Κριστίν Λαγκάρντ διαβεβαίωσε και πάλι σήμερα για τη σταθερότητα του τραπεζικού συστήματος της ευρωζώνης τους ηγέτες της ΕΕ που συνεδρίασαν στις Βρυξέλλες.
«Ο τραπεζικός τομέας της ευρωζώνης είναι ανθεκτικός επειδή διαθέτει σταθερές θέσεις σε όρους κεφαλαίου και ρευστότητας» δήλωσε η Λαγκάρντ, απευθυνόμενη στους ηγέτες κρατών και κυβερνήσεων της Ευρωπαϊκής Ένωσης, σύμφωνα με Ευρωπαίο αξιωματούχο.
